一、關(guān)聯(lián)交易概述

 經(jīng)本行第七屆董事會(huì)第三十六次會(huì)議決議，同意本行通過同業(yè)拆借方式為華潤深國投信托提供資金融通。

該筆業(yè)務(wù)屬于授信類關(guān)聯(lián)交易，本次交易金額7億元，已超過本行最近一期資本凈額的1％，截至報(bào)告日本行最近一期資本凈額364.76億元。根據(jù)監(jiān)管要求及本行內(nèi)部管理制度，該筆業(yè)務(wù)已構(gòu)成重大關(guān)聯(lián)交易，需經(jīng)本行董事會(huì)審批。

二、關(guān)聯(lián)方介紹

（一）關(guān)聯(lián)關(guān)系介紹

華潤深國投信托有限公司為本行控股股東華潤股份有限公司的控股企業(yè)，因此華潤深國投信托有限公司屬于本行關(guān)聯(lián)方，與其進(jìn)行的交易構(gòu)成本行的關(guān)聯(lián)交易。

（二）關(guān)聯(lián)方基本情況

華潤深國投信托有限公司是一家歷史悠久、業(yè)績領(lǐng)先、實(shí)力雄厚、品牌卓越的綜合金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。其于1982年在中國改革最前沿的深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)成立，前身是有著“信托行業(yè)常青樹”之稱的“深圳國際信托投資有限公司”。多年來，華潤信托在“讓資產(chǎn)更智慧”的品牌口號(hào)引領(lǐng)下，始終堅(jiān)持以客戶為導(dǎo)向，在結(jié)構(gòu)金融、證券投資、財(cái)富管理、資產(chǎn)證券化、普惠金融、資產(chǎn)管理等諸多領(lǐng)域形成獨(dú)特的專業(yè)專長，為遍布海內(nèi)外的高凈值客戶、高效益企業(yè)和高成長機(jī)構(gòu)投（融）資者提供了優(yōu)異的、定制化和差異化的金融解決方案。

三、關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)政策

本行與華潤深國投信托有限公司的關(guān)聯(lián)交易堅(jiān)持遵循一般商業(yè)原則，不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件，符合本行同類產(chǎn)品定價(jià)相關(guān)管理制度。

四、關(guān)聯(lián)交易的影響

本行與華潤深國投信托有限公司的關(guān)聯(lián)交易，定價(jià)合理、公平，符合監(jiān)管部門相關(guān)法規(guī)要求及本行關(guān)聯(lián)交易管理相關(guān)規(guī)定，業(yè)務(wù)流程符合本行內(nèi)部控制制度要求。本次關(guān)聯(lián)交易為本行的正常業(yè)務(wù)，且按商業(yè)原則協(xié)商訂立具體交易條款，不存在損害本行及股東利益的情形，對(duì)本行正常經(jīng)營活動(dòng)及財(cái)務(wù)狀況無重大影響。

五、獨(dú)立董事的意見

（一）關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)按市場(chǎng)化原則運(yùn)作，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行，符合誠實(shí)信用和公平公正的原則，沒有損害公司和其他股東的利益，對(duì)中小股東是公平的。

（二）關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)不會(huì)對(duì)關(guān)聯(lián)人形成依賴。

（三）關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)符合有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度和公司章程的規(guī)定，履行了相應(yīng)的審批程序。

六、備查文件目錄

（一）珠海華潤銀行股份有限公司第七屆董事會(huì)第三十六次會(huì)議決議。

（二）珠海華潤銀行股份有限公司第七屆董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)第十六次會(huì)議決議。

（三）珠海華潤銀行獨(dú)立董事關(guān)于本行與華潤深國投信托有限公司重大關(guān)聯(lián)交易的獨(dú)立意見。

特此公告。

 

 

 

珠海華潤銀行股份有限公司

2025年1月10日